Commentaires sur : Vérification de dossier de crédit: Equifax Score Power à 777

Par : Simon

Simon — Thu, 23 Jun 2011 11:55:21 +0000

moi je l’ai utilisé ( equifax ) et je n’ai eu aucun probleme avec eux que ce soit pour le paiement / confidentialité

Par : Edmee

Edmee — Wed, 20 Apr 2011 19:33:02 +0000

Cette article date d’un moment, j’espère que vous verrez mon commentaire.
Je me demandais si ces sites étaient vraiment fiables. Je veux dire, niveau paiement en ligne.
Car j’ai remarqué que l’allure générale du site changeait souvent en fonction de la section dans laquelle on se trouve (notamment celle de paiement qui est totalement différente) et cela m’inquiète un peu (peur d’être redirigé sur un faux site).
Comme ils demandent des renseignements assez personnelles, je voulais vérifier au près de vous avant, car vous sembliez l’avoir utiliser.

Par : Val

Val — Fri, 28 May 2010 00:43:17 +0000

Excellent ça Marcus, c’est vraiment bon à savoir! Un Gros Merci, F et Marcus, pour vos contributions! Je vais faire ma demande de dossier de crédit annuelle à mon retour de vacances de France et je vais tenter l’expérience!

Par : Marcus

Marcus — Thu, 27 May 2010 18:12:43 +0000

Val,
« F » a raison. Ce que tu lis dans « La somme due sur mes comptes renouvelables ou non renouvelables est trop élevée » ce n’est pas ta capacité d’endettement mais bien ton paiement minimum mensuel. En gros, disons que tu fais un achat de 2000$ une semaine avant la fin de ton relevé, tu auras un paiement minimum mensuel (« somme due ») plus élevé que si tu n’avais rien sur ta carte, même si tu payes ton solde au complet dans le mois suivant pour éviter des intérêts. Parcontre, si tu « claire » ton achat au complet dans le même mois, avant la sortie du relevé, tu auras 0 comme paiement minimum mensuel et ça augmentera ton crédit. Donc le truc, ne faites jamais de grosses dépenses 3 jours avant la sortie du nouveau relevé, payez votre carte au complet une semaine avant, et voilà, vous aurez un paiement minimum mensuel de 0 et votre crédit augmentera!
Bonne chance!

Par : Val

Val — Thu, 29 Apr 2010 05:17:05 +0000

Bonjour F,

Merci pour votre commentaire, et Bienvenue sur finir-riche! Je serais curieuse de savoir comment on pourrait vérifier une telle information… Je n’en avais jamais entendu parler… Puis-je vous demander comment vous en êtes arrivé à cette conclusion? Un gros Merci de partager vos connaissances avec nous!

Par : F

Tue, 27 Apr 2010 17:27:08 +0000

Si vos paiements sont faits 3-4 jours avant l’impression de votre relevé de crédit mensuel, ça augmente significativement votre cote FICO (ou BEACON) car Equifax « passe » chaque mois dans vos comptes en crédit voir vos paiments à ce moment là et non après la date d’impression du relevé no plus à la date où est du le paiement.

Donc payez le plus que possible quelques jours avant la date d’impression de votre relevé afin de faire voir au « système » votre capacité de remboursement.

F…

Par : Val

Val — Sat, 30 Jan 2010 13:05:12 +0000

Merci Christian pour le suivi et l’information, c’est très apprécié!

De mon côté j’étais sensée faire ma demande gratuite auprès de TransUnion Canada d’après le conseil de Master C mais je ne l’ai toujours pas fait en fin de compte (mon bad). C’est une activité qui a été poussée dans le bas de ma liste de priorités; elle n’en est cependant pas tombée, je vais m’en occuper

Par : Christian

Christian — Sat, 30 Jan 2010 08:47:20 +0000

La version gratuite des dossiers de credit n’offre pas le score. Pour ca, il faut aller sur leur site web. Cela s’applique pour Transunion et Equifax.

Par : Val

Val — Thu, 13 Aug 2009 03:35:48 +0000

Merci Chris37 pour le suivi! La réponse a été très rapide dis-donc!

R1 est excellent, en fait c’est la meilleure cote que l’on puisse avoir, R9 étant la pire et R0 voulant dire aucun historique (ce qui n’est pas bien perçu de toute façon). Pour ce qui est de l’enquête de crédit de Future Shop, j’ai bien peur que vous ne deviez compter sur votre mémoire… Avez-vous essayé de financer un achat important comme un ordinateur, télévision, etc?
Et enfin, pour ce qui est de TD et Desjardins, ils auraient du vous informer qu’ils allaient faire une enquête de crédit. Il n’empêche qu’il s’agit probablement d’une enquête « soft », c’est-à-dire qu’elle n’impacte pas votre dossier ni votre score.

Ravie de savoir que vous êtes content du résultat qui, ma foi, est vraiment excellent. Vous devriez avoir les moyens de négocier et récupérer votre dépôt sur votre carte de crédit et l’investir enfin. Je vous souhaite tout le meilleur!

Par : Chris37

Chris37 — Wed, 12 Aug 2009 23:00:16 +0000

Hello Val, j’ai fais une demande de consultation par la poste de mon dossier de crédit il y a une semaine de cela à Equifax et Transunion. Je viens de recevoir le relevé d’Equifax aujourd’hui. Il ne comprend aucun score, ni d’explications d’aucune sortes. Il s’agit purement et simplement d’une copie de votre dossier comprenant, dans la première partie les organismes ou personnes ayant demandé à consulter votre dossier avec la date correspondante, et en deuxième partie votre pointage (R1, 01, etc) rapporté par les organismes où l’on a un crédit avec. Pour ma part j’ai R1 pour ma carte de crédit et 01 avec FIDO, cela équivaut à: « paid as agreed and up to date ». J’ai eu 8 accès a mon dossier de crédit sur mes 2 ans de présence au Canada, dont une fois fait par Future Shop. J’avoue que je m’intérroge un peu sur ce point à savoir à quelle occasion il y aurait bien pu avoir une vérification de mon dossier de crédit de leur part, sachant que je n’ai pas leur carte de crédit ni quoi que ce soit et que j’y vais très rarement. Y-a-t il un moyen d’en savoir plus?
Sinon j’avais fais des estimation pour mon assurance d’habitation chez TD et Desjardins l’année dernière, et ils en ont profiter pour faire une demande d’accès a mon historique, je ne savais pas que c’était le cas…
Bref, je suis content de l’avoir fait, car cela ne m’a rien couté et j’aurais cru que ca aurait été pire comme résultat, mais au final j’ai bien l’impression de partir du bon pied au Canada!